Le 13 novembre 2024 a marqué une étape importante dans l'évolution de l'audit et de la gestion d'actifs : nous avons présenté notre nouveau produit de gestion d'actifs lors de notre événement de lancement à Dublin.
Asset Management vise à fournir une solution simple à un problème complexe : répondre aux besoins d'un large éventail de parties prenantes dans le processus de confirmation de l'industrie des fonds. Ce nouveau produit est le fruit d'années d'innovation, de collaboration et d'efforts constants pour redéfinir les normes de vérification et de confiance dans l'écosystème financier.
Un voyage ancré dans la raison d'être
David Heath, PDG et cofondateur de Circit, a fait part de ses premières expériences en tant qu'auditeur. Le rôle d'un auditeur, a-t-il rappelé, ne consiste pas seulement à examiner les chiffres historiques, mais aussi à jouer le rôle de gardien de la confiance au sein des marchés financiers, en veillant à ce que les risques auxquels une entreprise est confrontée soient identifiés. Il a toutefois relevé un problème persistant : les auditeurs consacrent une trop grande partie de leur temps à un "travail lent et manuel de vérification des données historiques", ce qui leur laisse peu de temps pour apporter une réelle valeur ajoutée aux entreprises ou évaluer les risques futurs.
Ce point de vue était essentiel. Les analystes et les journalistes de Wall Street avaient parfois une vision plus approfondie des risques encourus par une entreprise, alors que les auditeurs avaient accès aux informations les plus sensibles. L'écart n'était pas dû à un manque de diligence, mais plutôt à l'effort considérable et à l'attention portée à la réconciliation des données historiques. C'est en posant cette question cruciale qu'est née l'idée de Circit : "Et si nous pouvions vérifier les chiffres à l'avance, permettant ainsi aux auditeurs de se concentrer sur les perspectives d'avenir et les risques ?
La mission : vérifier chaque transaction
La mission de Circit est ambitieuse mais réalisable : être la source de confiance dans chaque transaction commerciale. Au cours des cinq dernières années, cette vision s'est transformée en réalité :
- Plus de 300 000 audits ont été traités sur la plateforme Circit
- Ces audits ont utilisé les données de plus de 52 000 fournisseurs de preuves
- La plateforme a vérifié plus de 500 000 000 de transactions.
Ce qui rend cela possible, c'est la position de Circit en tant que seule entité régulée permettant des connexions directes avec les banques européennes sous PSD2, les banques australiennes sous CDR, et le réseau bancaire mondial à travers le partenariat récemment mis en œuvre avec Swift.
Combler les lacunes en matière de vérification
Historiquement, la vérification par un tiers indépendant est un élément essentiel, mais mal desservi, du processus d'audit, et les auditeurs sont souvent confrontés à des systèmes manuels ou incohérents pour vérifier les données financières.
La bonne nouvelle, c'est que ce problème peut être atténué grâce à certains éléments clés que Circit peut offrir :
- Normalisation des données : Qu'il s'agisse de relevés bancaires ou de confirmations d'actifs complexes, les données sont fournies dans un format cohérent et inviolable.
- Intégration directe : Circit se connecte directement aux banques et autres fournisseurs de paiement, éliminant ainsi le besoin d'intermédiaires ou de preuves fournies par le client.
- Rationalisation des processus : Les tâches à forte intensité de temps qui prenaient des jours, telles que la vérification des soldes de trésorerie, peuvent désormais être réalisées en quelques heures.
Construire un réseau, pas seulement un produit
Circit a été confronté au défi classique de la "poule et de l'œuf" lors de l'intégration des auditeurs et des banques : les banques posaient des questions sur les auditeurs utilisant la plateforme et les auditeurs posaient des questions sur les banques en retour. En commençant par Ulster Bank et quelques cabinets d'audit innovants et tournés vers l'avenir, le volume des deux parties a commencé à augmenter au fur et à mesure que de plus en plus de participants rejoignaient le réseau.
Aujourd'hui, la plateforme prend en charge les flux de travail multipartites, connectant les auditeurs, les investisseurs, les administrateurs de fonds, les dépositaires et les courtiers dans une chaîne de vérification transparente. Cette interopérabilité réduit les inefficacités et les risques, tels que ceux associés aux boîtes de réception partagées ou aux processus manuels.
Impact dans le monde réel
Les avantages de la plateforme Circit sont tangibles dans tous les secteurs d'activité et pour toutes les parties prenantes.
Pour les cabinets d'audit, l'élimination des interférences avec les clients garantit des audits plus propres et plus rapides, avec des risques opérationnels réduits. Les administrateurs de fonds bénéficient de tableaux de bord unifiés offrant une vue d'ensemble en temps réel de tous les fonds, de tous les clients et de toutes les demandes et requêtes en suspens.
Enfin, les banques et les fournisseurs de preuves sont désormais en mesure de passer des anciens systèmes (papier et télécopie) à des intégrations numériques directes, ce qui permet de débloquer des flux de travail plus efficaces et de réduire considérablement les délais d'exécution.
Sur le marché irlandais des fonds, la plateforme de Circit a le potentiel de réduire les délais de traitement de 70% et de diminuer le trafic des boîtes de réception partagées de 85%. Cette efficacité opérationnelle permet non seulement de gagner du temps, mais aussi d'améliorer l'expérience des clients.
Un partenariat avec Swift pour une connectivité mondiale
L'intégration de Circit au réseau Swift marque une avancée significative dans sa portée mondiale. La connectivité API standardisée de Swift complète les intégrations régionales existantes de Circit, telles que PSD2 en Europe et CDR en Australie, et permet une couverture mondiale, des données (plus) complètes telles que des informations sur les payeurs et les bénéficiaires, et une évolutivité sans compromis sur la sécurité ou la conformité.
Données prêtes pour l'IA
Dans le monde actuel dominé par l'IA, la qualité des données est primordiale. Circit fournit des données fiables et exemptes de biais qui alimentent des analyses avancées et des évaluations de risques. Contrairement aux processus traditionnels qui s'appuient sur des PDF modifiables ou des relevés papier, Circit garantit l'intégrité, avec des données provenant directement de la source, et la facilité d'utilisation, en fournissant les données dans un format standardisé.
L'intégrité et la facilité d'utilisation combinées ouvrent la voie à des données compatibles avec l'IA, prêtes pour des analyses prédictives.
Surmonter la complexité de la gestion des actifs
Comment tout cela s'applique-t-il au secteur des fonds et du capital-investissement ? La gestion d'actifs implique de nombreuses parties prenantes telles que les auditeurs, les investisseurs, les administrateurs de fonds, les dépositaires et les courtiers, chacune ayant des flux de travail uniques.
Circit simplifie cette tâche :
- Une plateforme unique: Circit rassemble toutes les parties prenantes sur une plateforme centrale et sécurisée, garantissant la visibilité du processus sans qu'il soit nécessaire de créer des trackers ou de dupliquer les efforts dans différentes organisations.
- Collaboration et visibilité du statut en temps réel: Les parties prenantes peuvent facilement réattribuer la propriété des demandes entre les équipes mondiales et tenir les parties prenantes externes au courant de l'état des demandes grâce à la messagerie sur la plateforme et aux requêtes au niveau de l'article.
- Automatisation des tâches: Les demandes peuvent être reportées afin de rationaliser la saisie des données d'une année sur l'autre. L'interface utilisateur intégrée au tableur offre un environnement convivial et un moyen efficace de vérifier l'exactitude des évaluations des investissements.
- Un réseau validé: La plateforme Circit valide et connecte chaque fournisseur de gestion d'actifs dans l'écosystème par le biais de processus KYC stricts, ce qui permet d'échanger et de vérifier les confirmations d'audit et les états financiers en toute sécurité.
Perspectives d'avenir
La plateforme innovante de Circit reflète son engagement à transformer la confiance dans les marchés financiers. Avec plus d'un demi-milliard de transactions vérifiées et des partenariats qui s'étendent sur plusieurs continents, Circit établit une nouvelle norme en matière de transparence et d'efficacité.
Le voyage ne s'arrête pas là. Alors que Circit continue d'étendre ses capacités, une chose reste claire : le futur de l'audit et de la gestion des actifs est plus connecté, automatisé et impactant que jamais.
